Закон 115-фз о противодействии легализации (отмыванию) доходов

Важный материал на тему: "Закон 115-фз о противодействии легализации (отмыванию) доходов" с профессиональной точки зрения. Если возникнут вопросы, вы всегда их можете задать дежурному юристу.

Содержание

  • АДВОКАТ КАК СУБЪЕКТ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА № 115-ФЗ «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»

    студент магистратуры, кафедра уголовного права, процесса и криминалистики НЮИ (ф) ТГУ,

    РФ, г. Новосибирск

    доц. кафедры уголовного права, процесса и криминалистики НЮИ (ф) ТГУ,

    РФ, г. Новосибирск

    Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон или ФЗ № 115) был принят в 2001 году [3]. Изначально к субъектам, которые обязаны соблюдать вышеуказанный закон, относились кредитные организации и иные финансовые организации (микрофинансовые организации, ломбарды, профессиональные участники рынка ценных бумаг и т. д.). Требования данного закона достаточно жестко регламентированы в части контроля его субъектами операций, проводимых их клиентами. Клиентские операции и потоки денежных средств контролируются на предмет недопущения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Законом установлен регламент информирования уполномоченных органов в случае выявления подозрительных или сомнительных операций клиентов. В случае неисполнения норм ФЗ № 115 субъекты данного закона подвергаются серьезным санкциям со стороны надзорных органов (крупные штрафы, отзывы лицензий и т. д.).

    В 2004 году в Закон была введена статья 7.1, которая устанавливает обязанность адвокатов и нотариусов идентифицировать клиента до его приема на обслуживание, запрашивать необходимые документы, а также сообщать в Уполномоченные орган о возникшим подозрениях в отношении совершаемой операции. В статье указывается, что данные правила распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:

    • сделки с недвижимым имуществом;
    • управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
    • управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
    • привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
    • создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

    При наличии у адвоката, нотариуса, лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

    Однако, о своих подозрениях в отношении клиента адвокат сообщать не должен.

    Если необходимость соблюдения данного закона субъектами финансового рынка вполне ясна и обоснована, то выполнение требований ФЗ № 115 адвокатами и юристами вызывает некоторые вопросы.

    Существует Федеральный закон «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» от 31.05.2002 года № 63-ФЗ (далее — ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре»), который помимо всего прочего устанавливает также и положения об адвокатской тайне. В нем, в частности, указано, что: «Адвокат не вправе: разглашать сведения, сообщенные ему доверителем в связи с оказанием последнему юридической помощи, без согласия доверителя.» (Статья 6., пункт 4, подпункт 5)

    А также ст. 8 того же закона, п.1 и. п.2.:

    «1. Адвокатской тайной являются любые сведения, связанные с оказанием адвокатом юридической помощи своему доверителю.

    2. Адвокат не может быть вызван и допрошен в качестве свидетеля об обстоятельствах, ставших ему известными в связи с обращением к нему за юридической помощью или в связи с ее оказанием» [4].

    То есть, фактически, возникает коллизия между двумя действующими Законами. У клиента вполне обоснованно возникает вопроса: А можно ли доверять адвокату? По сути, норма статьи 7.1 ФЗ № 115 указывает адвокатам на то, что им нужно сообщать на клиента куда следует, что в принципе противоречит целям адвокатской деятельности.

    Об этой коллизии пишут так: ст. 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» является специальной нормой, имеющей приоритет и защищающей права адвоката, лишая возможности его привлечения к ответственности за разглашение сведений, ставших ему известными в связи с осуществлением профессиональной деятельности, и передачу сообщения о сделках или финансовых операциях в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма [6].

    Основания, что эти сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, оцениваются по внутреннему убеждению адвоката.

    В случае если у адвоката возникнут сомнения, что сделка или финансовая операция осуществляются в целях отмывания (денежных) средств или финансирования терроризма, то по аналогии с подп. 19 п. 3 ст. 31 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» рекомендуется адвокату обратиться в Совет адвокатской палаты для разъяснения по поводу возможных действий в сложившейся ситуации.

    На практике норма статьи 7.1. ФЗ № 115 действует с 2004 года, а санкции за нарушения ФЗ № 115— с 2002 года (ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях) [1]. Фактически, за весь этот период ни одного адвоката по данной статье не оштрафовали. Либо же просто не было резонанса. По сути, норма не работает.

    Возникает также проблема с так называемыми «консалтерами». Если учет адвокатов еще можно вести и при желании привлечь их к ответственности за несоблюдение ФЗ № 115, то как быть с юристами, которые работают на себя или в юридических фирмах? Они также контактируют с клиентами, и также могут узнать о планируемых преступных операциях. Эту проблему пытаются решить с помощью введения адвокатской монополии. Однако, остается не ясным, начнет ли норма статьи 7.1. ФЗ № 115 работать в полную меру. Да и нужно ли? На самом деле, ФЗ № 115 заметно усложняет жизнь адвокатам, ведь по сути им нужно интересоваться, куда будут перечисляться деньги клиента, на какие нужды, в каком размере и т. д. Вряд ли такое положение дел устроит клиентов.

    С субъектами финансового рынка все ясно, они напрямую управляют денежными средствами или иным имуществом клиентом, и через финансовые институты можно совершать операции по легализации доходов. А через адвокатов и нотариусов как это сделать?

    Возникает еще один вопрос, кому подотчетны адвокаты при исполнении ФЗ № 115? Кредитные организации, некредитные финансовые организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг подотчетны Центральному банку Российской Федерации, ломбарды, микрофинансовые организации — Росфинмониторингу и т. д. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения ФЗ № 115 этих субъектов наказывают штрафами, лишением лицензий и т. д. А кто будет наблюдать за адвокатами в случае, если они, например, не вовремя подали сообщение об операции, которая якобы им показалась подозрительной? И кто в таком случае защитит клиента, если подозрения адвоката оказались неверными?

    Читайте так же:  Курортный сбор в россии

    Сейчас очень активно обсуждается тема так называемой реабилитации клиентов, которым банки необоснованно отказали в совершении операции. Банки, перестраховываясь и боясь санкций со стороны мегарегулятора, отказывают клиентам в обслуживании чуть ли не по формальным основаниям. А потом клиенты оказываются в «черных списках» и по сути дорога в банки и некредитные финансовые организации им закрывается. Сейчас же внесены соответствующие изменения в ФЗ № 115 в части того, что для того, чтобы обжаловать отказ в обслуживании, клиент может предоставить необходимые документы в банк, а также пожаловаться в Центральный банк на неправомерные действия со стороны кредитной организации.

    А как быть клиентам в случае, если им в «обслуживании» отказали адвокаты? Куда жаловаться? В этой части, на мой взгляд, закон еще не проработан.

    Безусловно, ФЗ № 115 нужен и важен, но, на мой взгляд, он требует тщательных доработок в части его соблюдения такими специальными субъектами, как адвокаты, нотариусы, бухгалтера, аудиторы. Ведь нельзя этих субъектов приравнивать к субъектам финансового рынка. Иначе впоследствии можно будет говорить о лицензировании деятельности адвокатом, нотариусов и т. д. Банком России.

    Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ
    «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    С изменениями и дополнениями от:

    25 июля, 30 октября 2002 г., 28 июля 2004 г., 16 ноября 2005 г., 27 июля 2006 г., 12 апреля, 19, 24 июля, 28 ноября 2007 г., 3 июня, 17 июля 2009 г., 5, 23, 27 июля 2010 г., 27 июня, 8 ноября 2011 г., 20 июля, 3 декабря 2012 г., 7 мая, 28 июня, 2 ноября 2013 г.

    Принят Государственной Думой 13 июля 2001 года

    Одобрен Советом Федерации 20 июля 2001 года

    См. комментарии к настоящему Федеральному закону

    Президент Российской Федерации

    Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 февраля 2002 г.

    Текст Федерального закона опубликован в «Российской газете» от 9 августа 2001 г. N 151, в «Парламентской газете» от 14 августа 2001 г. N 152-153, в Собрании законодательства Российской Федерации от 13 августа 2001 г. N 33 (Часть I) ст. 3418

    В настоящий документ внесены изменения следующими документами:

    Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 октября 2019 г.

    См. будущую редакцию настоящего документа

    Текст настоящего документа представлен в редакции, действующей на момент выхода установленной у Вас версии системы ГАРАНТ

    Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2020 г.

    См. будущую редакцию настоящего документа

    Текст настоящего документа представлен в редакции, действующей на момент выхода установленной у Вас версии системы ГАРАНТ

    Федеральный закон от 26 июля 2019 г. N 250-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 6 августа 2019 г.

    [1]

    Федеральный закон от 3 июля 2019 г. N 173-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 3 июля 2019 г.

    Федеральный закон от 3 июля 2019 г. N 169-ФЗ

    [3]

    Изменения вступают в силу с 14 июля 2019 г.

    Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 33-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 18 марта 2019 г.

    Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 32-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 18 марта 2019 г.

    Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. N 565-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 27 июня 2019 г.

    Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 112-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 4 мая 2018 г.

    Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 106-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 июня 2018 г.

    Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 90-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 23 июля 2018 г.

    Федеральный закон от 18 апреля 2018 г. N 69-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 18 апреля 2018 г.

    Федеральный закон от 31 декабря 2017 г. N 482-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 30 июня 2018 г.

    Федеральный закон от 29 декабря 2017 г. N 470-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 30 марта 2018 г.

    Федеральный закон от 29 июля 2017 г. N 281-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 28 января 2018 г.

    Федеральный закон от 29 июля 2017 г. N 267-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 30 июля 2017 г.

    Федеральный закон от 28 декабря 2016 г. N 505-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 декабря 2016 г. N 471-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 6 июля 2016 г. N 374-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 20 июля 2016 г.

    Федеральный закон от 3 июля 2016 г. N 288-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 3 июля 2016 г. N 263-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 23 июня 2016 г. N 215-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 23 июня 2016 г. N 191-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 сентября 2016 г.

    Федеральный закон от 30 декабря 2015 г. N 424-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 30 декабря 2015 г. N 423-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 407-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 90 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 403-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 391-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 июля 2016 г.

    Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 210-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 159-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 июля 2015 г.

    Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 154-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 октября 2015 г.

    Федеральный закон от 8 июня 2015 г. N 140-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 2 мая 2015 г. N 111-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 31 декабря 2014 г. N 505-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. N 484-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. N 461-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 марта 2015 г.

    Федеральный закон от 21 июля 2014 г. N 218-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Читайте так же:  Отчетный период 6-ндфл

    Федеральный закон от 21 июля 2014 г. N 213-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 4 июня 2014 г. N 149-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 130-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении десяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 106-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2015 г.

    Федеральный закон от 28 декабря 2013 г. N 403-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 2 ноября 2013 г. N 302-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона, за исключением изменений в статью 5, вступающих в силу по истечении 30 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 7 мая 2013 г. N 102-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 3 декабря 2012 г. N 231-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2013 г.

    Федеральный закон от 20 июля 2012 г. N 121-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста двадцати дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 8 ноября 2011 г. N 308-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 162-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июля 2010 г. N 197-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 90 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 июля 2010 г. N 153-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 17 июля 2009 г. N 163-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 3 июня 2009 г. N 121-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 ноября 2007 г. N 275-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 15 января 2008 г.

    Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 214-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 7 сентября 2007 г.

    Федеральный закон от 19 июля 2007 г. N 197-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2008 г.

    Федеральный закон от 12 апреля 2007 г. N 51-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 153-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 147-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 16 ноября 2005 г. N 145-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 30 дней со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 30 октября 2002 г. N 131-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении двух месяцев со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 25 июля 2002 г. N 112-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ ст 5 (ред. от 26.07.2019)

    Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

    В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

    профессиональные участники рынка ценных бумаг;

    страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании;

    организации федеральной почтовой связи;

    организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;

    организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

    управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

    организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

    операторы по приему платежей;

    коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

    кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

    общества взаимного страхования;

    негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;

    операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.

    Права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

    Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями)

    Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ
    «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    С изменениями и дополнениями от:

    25 июля, 30 октября 2002 г., 28 июля 2004 г., 16 ноября 2005 г., 27 июля 2006 г., 12 апреля, 19, 24 июля, 28 ноября 2007 г., 3 июня, 17 июля 2009 г., 5, 23, 27 июля 2010 г., 27 июня, 8 ноября 2011 г., 20 июля, 3 декабря 2012 г., 7 мая, 28 июня, 2 ноября, 28 декабря 2013 г., 5 мая, 4 июня, 21 июля, 29, 31 декабря 2014 г., 2 мая, 8, 29 июня, 29, 30 декабря 2015 г., 23 июня, 3, 6 июля, 28 декабря 2016 г., 29 июля, 29, 31 декабря 2017 г., 18, 23 апреля, 27 декабря 2018 г., 18 марта, 3, 26 июля, 2 августа 2019 г.

    Принят Государственной Думой 13 июля 2001 года

    Одобрен Советом Федерации 20 июля 2001 года

    См. комментарии к настоящему Федеральному закону

    Читайте так же:  Налог на имущество на усн

    См. Концепцию развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденную Президентом РФ 30 мая 2018 г.

    О типовых вопросах применения отдельных норм настоящего Федерального закона см. информационные сообщения Росфинмониторинга:

    Об обобщении практики применения настоящего Федерального закона см.:

    информационное письмо Росфинмониторинга от 10 февраля 2016 г. N 50 и информационное сообщение Росфинмониторинга от 26 марта 2010 г.;

    письмо Минфина России от 2 октября 2013 г. N 07-02-05/40858

    Президент Российской Федерации

    Регулируются отношения физических лиц и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль за этими операциями в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

    Устанавливается перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а также организаций, которые обязаны информировать уполномоченный орган об этих операциях. Определяется единый для физических и юридических лиц порог, свыше которого операции подлежат обязательному контролю — в размере 600000 руб.

    На организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возлагается обязанность проведения внутреннего контроля по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю. В частности, эти организации обязаны направлять в уполномоченный орган сведения об операциях, относительно которых у этих организаций возникли подозрения, что указанные операции осуществляются с целью легализации (отмывания) доходов.

    Федеральный закон вступает в силу с 1 февраля 2002 г.

    Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 февраля 2002 г.

    Текст Федерального закона опубликован в «Российской газете» от 9 августа 2001 г. N 151, в «Парламентской газете» от 14 августа 2001 г. N 152-153, в Собрании законодательства Российской Федерации от 13 августа 2001 г. N 33 (Часть I) ст. 3418

    В настоящий документ внесены изменения следующими документами:

    Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 октября 2019 г.

    См. будущую редакцию настоящего документа

    Текст настоящего документа представлен в редакции, действующей на момент выхода установленной у Вас версии системы ГАРАНТ

    Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2020 г.

    См. будущую редакцию настоящего документа

    Текст настоящего документа представлен в редакции, действующей на момент выхода установленной у Вас версии системы ГАРАНТ

    Федеральный закон от 26 июля 2019 г. N 250-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 6 августа 2019 г.

    Федеральный закон от 3 июля 2019 г. N 173-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 3 июля 2019 г.

    Федеральный закон от 3 июля 2019 г. N 169-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 14 июля 2019 г.

    Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 33-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 18 марта 2019 г.

    Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 32-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 18 марта 2019 г.

    Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. N 565-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 27 июня 2019 г.

    Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 112-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 4 мая 2018 г.

    Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 106-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 июня 2018 г.

    Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 90-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 23 июля 2018 г.

    Федеральный закон от 18 апреля 2018 г. N 69-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 18 апреля 2018 г.

    Федеральный закон от 31 декабря 2017 г. N 482-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 30 июня 2018 г.

    Федеральный закон от 29 декабря 2017 г. N 470-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 30 марта 2018 г.

    Федеральный закон от 29 июля 2017 г. N 281-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 28 января 2018 г.

    Федеральный закон от 29 июля 2017 г. N 267-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 30 июля 2017 г.

    Федеральный закон от 28 декабря 2016 г. N 505-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Федеральный закон от 28 декабря 2016 г. N 471-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 6 июля 2016 г. N 374-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 20 июля 2016 г.

    Федеральный закон от 3 июля 2016 г. N 288-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 3 июля 2016 г. N 263-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 23 июня 2016 г. N 215-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 23 июня 2016 г. N 191-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 сентября 2016 г.

    Федеральный закон от 30 декабря 2015 г. N 424-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 30 декабря 2015 г. N 423-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 407-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 90 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 403-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 391-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 июля 2016 г.

    Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 210-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 159-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 июля 2015 г.

    Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 154-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 октября 2015 г.

    Федеральный закон от 8 июня 2015 г. N 140-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 2 мая 2015 г. N 111-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 31 декабря 2014 г. N 505-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. N 484-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. N 461-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 марта 2015 г.

    Федеральный закон от 21 июля 2014 г. N 218-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 21 июля 2014 г. N 213-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 4 июня 2014 г. N 149-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 130-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении десяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Читайте так же:  Выдача молока за вредные условия труда

    Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 106-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2015 г.

    Федеральный закон от 28 декабря 2013 г. N 403-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 2 ноября 2013 г. N 302-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона, за исключением изменений в статью 5, вступающих в силу по истечении 30 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 7 мая 2013 г. N 102-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 3 декабря 2012 г. N 231-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2013 г.

    Федеральный закон от 20 июля 2012 г. N 121-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста двадцати дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 8 ноября 2011 г. N 308-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 162-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июля 2010 г. N 197-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 90 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 июля 2010 г. N 153-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 17 июля 2009 г. N 163-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 3 июня 2009 г. N 121-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 ноября 2007 г. N 275-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 15 января 2008 г.

    Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 214-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 7 сентября 2007 г.

    Федеральный закон от 19 июля 2007 г. N 197-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2008 г.

    Федеральный закон от 12 апреля 2007 г. N 51-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 153-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 147-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 16 ноября 2005 г. N 145-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 30 дней со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 30 октября 2002 г. N 131-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении двух месяцев со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 25 июля 2002 г. N 112-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ
    «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    С изменениями и дополнениями от:

    25 июля, 30 октября 2002 г., 28 июля 2004 г., 16 ноября 2005 г., 27 июля 2006 г., 12 апреля 2007 г.

    Принят Государственной Думой 13 июля 2001 года

    Одобрен Советом Федерации 20 июля 2001 года

    Президент Российской Федерации

    Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 февраля 2002 г.

    Текст Федерального закона опубликован в «Российской газете» от 9 августа 2001 г. N 151, в «Парламентской газете» от 14 августа 2001 г. N 152-153, в Собрании законодательства Российской Федерации от 13 августа 2001 г. N 33 (Часть I) ст. 3418

    В настоящий документ внесены изменения следующими документами:

    Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 октября 2019 г.

    См. будущую редакцию настоящего документа

    Текст настоящего документа представлен в редакции, действующей на момент выхода установленной у Вас версии системы ГАРАНТ

    Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2020 г.

    См. будущую редакцию настоящего документа

    Текст настоящего документа представлен в редакции, действующей на момент выхода установленной у Вас версии системы ГАРАНТ

    Федеральный закон от 26 июля 2019 г. N 250-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 6 августа 2019 г.

    Федеральный закон от 3 июля 2019 г. N 173-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 3 июля 2019 г.

    Федеральный закон от 3 июля 2019 г. N 169-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 14 июля 2019 г.

    Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 33-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 18 марта 2019 г.

    Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 32-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 18 марта 2019 г.

    Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. N 565-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 27 июня 2019 г.

    Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 112-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 4 мая 2018 г.

    Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 106-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 июня 2018 г.

    Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 90-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 23 июля 2018 г.

    Федеральный закон от 18 апреля 2018 г. N 69-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 18 апреля 2018 г.

    Федеральный закон от 31 декабря 2017 г. N 482-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 30 июня 2018 г.

    Федеральный закон от 29 декабря 2017 г. N 470-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 30 марта 2018 г.

    Федеральный закон от 29 июля 2017 г. N 281-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 28 января 2018 г.

    Федеральный закон от 29 июля 2017 г. N 267-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 30 июля 2017 г.

    Федеральный закон от 28 декабря 2016 г. N 505-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 декабря 2016 г. N 471-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 6 июля 2016 г. N 374-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 20 июля 2016 г.

    Федеральный закон от 3 июля 2016 г. N 288-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 3 июля 2016 г. N 263-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Читайте так же:  Сколько цифр в инн физического и юридического лица

    Федеральный закон от 23 июня 2016 г. N 215-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 23 июня 2016 г. N 191-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 сентября 2016 г.

    Федеральный закон от 30 декабря 2015 г. N 424-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 30 декабря 2015 г. N 423-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 407-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 90 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 403-ФЗ

    [2]

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 391-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 июля 2016 г.

    Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 210-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 159-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 июля 2015 г.

    Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 154-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 октября 2015 г.

    Федеральный закон от 8 июня 2015 г. N 140-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 2 мая 2015 г. N 111-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 31 декабря 2014 г. N 505-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. N 484-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. N 461-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 марта 2015 г.

    Федеральный закон от 21 июля 2014 г. N 218-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 21 июля 2014 г. N 213-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 4 июня 2014 г. N 149-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 130-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении десяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 106-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2015 г.

    Федеральный закон от 28 декабря 2013 г. N 403-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 2 ноября 2013 г. N 302-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона, за исключением изменений в статью 5, вступающих в силу по истечении 30 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 7 мая 2013 г. N 102-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 3 декабря 2012 г. N 231-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2013 г.

    Федеральный закон от 20 июля 2012 г. N 121-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении ста двадцати дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 8 ноября 2011 г. N 308-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 162-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июля 2010 г. N 197-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 90 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 5 июля 2010 г. N 153-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 17 июля 2009 г. N 163-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 3 июня 2009 г. N 121-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 ноября 2007 г. N 275-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 15 января 2008 г.

    Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 214-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 7 сентября 2007 г.

    Федеральный закон от 19 июля 2007 г. N 197-ФЗ

    Изменения вступают в силу с 1 января 2008 г.

    Федеральный закон от 12 апреля 2007 г. N 51-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 153-ФЗ

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 147-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 16 ноября 2005 г. N 145-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении 30 дней со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 30 октября 2002 г. N 131-ФЗ

    Изменения вступают в силу по истечении двух месяцев со дня официального опубликования названного Федерального закона

    Федеральный закон от 25 июля 2002 г. N 112-ФЗ

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

    Источники


    1. Омельченко, О. История политических и правовых учений. История учений о государстве и праве; М.: Эксмо, 2011. — 576 c.

    2. Терехова, Ю. К. Корпоративный юрист. Правовое сопровождение предприятия. Практическое пособие / Ю.К. Терехова. — М.: Дашков и Ко, Вест Кей, 2015. — 222 c.

    3. Шамин, А. Н. История биологической химии. Истоки науки / А.Н. Шамин. — М.: КомКнига, 2013. — 392 c.
    4. Гуреев, В. А. Комментарий к Федеральному Закону «О судебных приставах» / В.А. Гуреев. — М.: Wolters Kluwer, 2017. — 208 c.
    5. Бастрыкин, А.И. Актуальные проблемы теории государства и права. Учебное пособие / А.И. Бастрыкин. — М.: Юнити-Дана, 2014. — 237 c.
    Закон 115-фз о противодействии легализации (отмыванию) доходов
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here