Как открыть счет за границей

Важный материал на тему: "Как открыть счет за границей" с профессиональной точки зрения. Если возникнут вопросы, вы всегда их можете задать дежурному юристу.

Как открыть счет в зарубежном банке – порядок оформления, список необходимых документов, рекомендации

После упрощения процедуры открытия счетов за границей, учитывая нестабильность российской экономики, наши соотечественники стали активно интересоваться возможностью перевода части своих средств в зарубежные банки. Процедура открытия счета в иностранном финансовом учреждении является достаточно сложной. Возникает целый ряд вопросов: в какой стране можно открывать счета, как выбирать банк, как осуществлять перевод средств, какие документы потребуют иностранные финансисты и, наконец, насколько надежно такое размещение средств? На все вопросы мы постараемся ответить в данной статье.

Избегаем недоразумений

Многие россияне ошибочно полагают, что филиалы (представительства) иностранных банков можно найти в России. В большинстве случаев виновными в данном заблуждении населения оказываются российские банкиры, которые активно афишируют принадлежность своей организации к международной группе. На самом деле на территории РФ иностранные банки не работают. Обращаясь, к примеру, в Райффайзенбанк, вы обращаетесь в дочернюю компанию австрийской финансовой группы, деятельность которой регламентируется Центробанком на основании выданной им лицензии и российского законодательства. Следовательно, от политических и так называемых «страновых» рисков вы себя не защитите. Дочерние компании не могут сравниться в плане надежности со своими «матерями», а для того чтобы открыть счет в зарубежном банке, как правило, необходимо посетить страну, в которой расположен его головной офис (например, Австрию, если речь идет о Raiffeisen Zentralbank).

Далее мы расскажем о законодательстве, которое регламентирует процесс оформления вкладов в иностранных банках.

Может ли россиянин открыть счет за границей: правовая основа

Десять лет тому назад для открытия счета за границей гражданину России, постоянно проживающему на территории РФ, требовалось специальное разрешение Центробанка, получить которое было очень сложно. Сейчас процедура существенно упростилась. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (ст. 12, п.1.) позволяет всем резидентам страны без ограничений открывать счета в иностранной валюте в банках, расположенных за пределами территории РФ. Однако некоторым категориям граждан все же не удастся стать вкладчиками зарубежных банков – полный перечень категорий указан в законе № 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории РФ» от 7 мая 2013 г.

О том, как на практике осуществляется открытие счетов, мы расскажем детальнее.

Порядок открытия счетов в иностранных банках

Личный счет в зарубежном банке можно открыть только для сбережения средств, частных инвестиций и последующего осуществления расходов: использовать счет для ведения предпринимательской деятельности запрещено. Процедура оформления вклада обычно занимает от 1 недели до нескольких месяцев. При этом можно выбрать 1 из 2-х путей:

  1. Лично приехать в страну и посетить банк, взяв с собой необходимый пакет документов и заполнив регистрационные формы на иностранном языке. Банк проверит все данные и затем сообщит иностранцу о возможности/невозможности открытия счета.
  2. Обратиться к посредникам. Существует множество компаний, которые за определенную плату (ее размер колеблется от 200 до 12 000 долларов) помогут открыть счет за границей. Для работы с посредниками потенциальному вкладчику нужно будет предоставить заверенные образцы своей подписи. Заверить подпись можно либо в консульстве государства, в котором расположен банк, либо в дочернем банке, расположенном в России (если такой существует).

Важно учесть, что некоторые банки отказываются открывать счета, если не пообщаются с клиентом хотя бы по телефону (Credit Suisse) или не проведут встречу в Москве (Deutsche bank, International Bank of Luxembourg, LGT bank). Raiffeisen Zentralbank настаивает на интервью с представителем банка и предоставлении 2 рекомендательных писем от зарубежных партнеров частного вкладчика.

Наиболее сложную процедуру открытия счета применяют английские банки. У иностранца могут потребовать массу дополнительных документов, к примеру, рекомендацию о благонадежности, выданную российским банком; оплаченные счета за коммунальные услуги, в котором будут зафиксированы фактический адрес и фамилия вкладчика; рекомендательное письмо от работодателя и т.д.

Пополнять счет, открытый в иностранном банке, можно либо наличными, либо по безналичному расчету. Безналичный перевод невозможен без предоставления отечественному банку уведомления об открытии счета в иностранном банке с отметкой налоговой инспекции и свидетельства о постановке на налоговый учет. При пополнении счета наличными, в иностранном банке у вас попросят предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения валюты.

Управлять счетом в зарубежном банке можно посредством:

  • курьерской почты;
  • факсимильной связи;
  • интернет-банкинга;
  • банковской карты;
  • чековой книжки.

Банки защищают средства своих вкладчиков, придумывая специальные коды, шифры и создавая выделенные, защищенные каналы связи.

Мы видим, что процесс открытия счетов за рубежом нельзя назвать простым. Далее мы расскажем, на что стоит обращать внимание при выборе банка, и какой пакет документов может потребоваться.

Минимальный перечень документов для открытия счета в зарубежном банке

Выбирая зарубежный банк, в первую очередь необходимо узнать, как работает система страхования вкладов в той стране, которая вас заинтересовала: принципы функционирования данных систем едины во всем мире, но страховые суммы могут существенно отличаться. Также следует уточнить, какие документы затребует банк для открытия счета (необходимо выбирать ту кредитную организацию, требования которой вы сможете выполнить). Как правило, минимальный перечень включает в себя:

  • справку о доходах за 6-12 месяцев, заверенную налоговой инспекцией.
  • нотариально заверенные копии паспортов вкладчика и его супруги (супруга).
  • справка о составе семьи.
  • квитанции об оплате коммунальных услуг.
  • справка из полиции о том, что гражданин РФ не имеет судимостей и не находится под следствием.

[2]

Если у вас есть открытый счет в российской «дочке» зарубежного банка, можно обратиться к менеджеру этого учреждения с просьбой помочь в оформлении счета: существующие связи между материнской и дочерней структурой помогут ускорить процесс. Помочь с открытием вклада может менеджер сегмента Private banking: он не только порекомендует надежный банк, но и подскажет, какие документы следует подготовить. Его услуги не нужно будет оплачивать, и при этом он сможет предоставить вам исчерпывающую консультацию.

Читайте так же:  Сзв-стаж

Обратите внимание, минимальная сумма вклада и неснижаемого остатка по нему, устанавливаемая банками Европы и США для иностранцев, составляет 50-300 тысяч евро (долларов США). Однако в офшорных и прибалтийских банках можно открыть вклад на сумму 100-200 евро (долларов США). Дополнительно предлагаем ознакомиться со средним размером процентных ставок в зарубежных банках.

И в заключение хотим упомянуть об одной особенности владения счетом в зарубежном банке – согласно п. 2 ст. 12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» каждый гражданин РФ должен в течение месяца уведомить налоговые органы по месту своего учета об открытии счетов в банках, расположенных за пределами территории РФ. В конце каждого года придется предоставлять сведения об остатках на подобных счетах в налоговую инспекцию. За нарушение нормы закона предусмотрен штраф в размере до 5000 руб.

Как зарегистрировать компанию и открыть банковский счет за границей

Наверное, каждый бизнесмен согласится, что собственная компания — это почти собственный ребенок, которому отдается практически все время и силы «родителя». И конечно, хочется, чтобы у «ребенка», то есть бизнеса, были самые лучшие условия для развития. К сожалению, сегодняшняя экономическая ситуация в России не позволяет подобные условия создать в полной мере, поэтому многие учредители стали задумываться о регистрации собственной компании в других странах с более мягкой налоговой политикой.

Компания за рубежом: что дает регистрация бизнеса за пределами России

Все мы знаем, что дает человеку статус гражданина — это и определенные права, закрепленные на законодательном уровне, и обязанности перед государством и его гражданами. Принадлежность к той или иной стране частично определяет и отношение знакомых. Для бизнеса ситуация аналогична — однако в отличие от лиц физических, «гражданство» для юридических лиц можно выбрать еще до момента открытия фирмы.

Что же заставляет российских учредителей регистрировать бизнес за пределами родной страны? Каждый предприниматель ищет определенные преимущества в зависимости от специфики фирмы, но чаще всего они следующие:

  • лояльность законодательства: отсутствие частых проверок со стороны государственных органов, защищенность данных об учредителях и акционерах;
  • пониженное налогообложение или полное отсутствие налогов;
  • повышение престижа компании в глазах клиентов и партнеров;
  • возможность работать на зарубежном рынке или в тесном взаимодействии с международными компаниями;
  • упрощенный въезд в страну регистрации фирмы для учредителей и сотрудников (а иногда — получение ВНЖ или даже гражданства, как, например, практикуется на Кипре).

Какие именно плюсы получит бизнес, будет зависеть от выбранной страны. Давайте рассмотрим порядок открытия компании в разных государствах и преимущества отдельных юрисдикций.

Этапы регистрации компании за границей

Выбор страны: шаг первый

Существуют три группы стран, в которых предпочитают регистрировать фирмы наши соотечественники. Каждая группа обладает определенными преимуществами и выбор должен быть сделан исходя из основных целей открытия зарубежного бизнеса.

Офшорные зоны

Страны-офшоры привлекают иностранный капитал лояльными условиями для нерезидентов. Так, для компаний, ведущих деятельность вне страны регистрации, предусмотрены налоговые льготы, вплоть до полного отсутствия сборов. Важной частью политики многих офшорных зон является соблюдение конфиденциальности: сведения об учредителе не раскрываются.

Регистрация фирмы в офшорных зонах имеет и существенный недостаток: деловая репутация компании будет сомнительной. Многие государства не рекомендуют или прямо запрещают местным предпринимателям взаимодействовать с офшорными компаниями, а также накладывают на деятельность таких компаний определенные ограничения. Черный список стран-офшоров в каждой стране свой: например, в России действует перечень, утвержденный приказом Министерства финансов РФ от 13 ноября 2007 года №108н. В список включены 40 государств, в частности Сейшельские Острова, Мальдивы, Маврикий, Лихтенштейн, Белиз. Помимо этого, принимая решения о регистрации компании в другой стране, стоит изучить положения письма Министерства налогов и сборов РФ от 27 марта 2002 года № ФС-6-26/360 «Обмен информацией» и указанием Центрального Банка РФ от 7 августа 2003 года № 1317-У.

Юрисдикция с низким и умеренным налогообложением

По сути, эти страны мало чем отличаются от классических офшоров: в них так же действует система льготного налогообложения для компаний, ведущих деятельность за пределами государства. В некоторых случаях они отличаются от офшорных зон более простым доступом к информации об учредителе.

И главное — компания, зарегистрированная в этих странах, сможет без ограничения участвовать в международных сделках. К юрисдикциям с низким налогообложением относятся, например, Кипр, Великобритания, Латвия и другие.

Иные страны

Регистрация компании за рубежом — это не только способ налоговой оптимизации, но и, как уже было сказано, работа в стабильном правовом поле, повышение доверия к компании со стороны международных партнеров. Из-за этого, даже несмотря на высокую ставку налогообложения, все большую популярность приобретает регистрация в странах Азии. Традиционно престижным считается открытие фирмы в ЕС, США.

Изучение законодательства страны: шаг второй

При открытии фирмы за рубежом очень важным является этап ознакомления с законами разных стран. Это поможет понять основные аспекты регистрации и дальнейшего функционирования компании: необходимость услуг номинального директора, открытия офиса и сдачи отчетности, степень контроля со стороны государства, политику передачи данных о банковских счетах и т.п.

Также важный аспект, который нужно учесть при выборе государства для регистрации компании, — изучение правового поля, в котором планируется вести бизнес: в частности, действующего списка офшорных зон. Например, в России для компаний, зарегистрированных в стране из утвержденного перечня офшоров, действует запрет на участие в государственных закупках.

Выбор названия и формы собственности фирмы: шаг третий

Порядок регистрации компании и тип налогообложения во многом определяет организационно-правовая форма хозяйствования юридического лица. Например, в Великобритании существуют компании с ограниченной ответственностью (Ltd, аналог российских ООО, оплачивают налоги в общем порядке) и партнерства с ограниченной ответственностью (LLP, не подлежат налогообложению).

Читайте так же:  Как узнать, закрыто ли ип

Что касается названия фирмы. По аналогии с российским законодательством оно должно включать в себя организационно-правовую форму компании (ООО «Парис» и т.п.) и быть уникальным, а также не противоречить нормам морали, общепризнанным и национальным, и не вводить в заблуждение. Например, в Гонконге запрещены наименования, указывающие на связь с правительством или королевской семьей.

Оформление документации: шаг четвертый

Стандартный пакет документов, необходимый для регистрации фирмы за рубежом, обычно включает в себя:

  • анкету-заявление на открытие компании;
  • копию удостоверения личности учредителя (-ей);
  • документ, подтверждающий место проживания учредителя, например счет за коммунальные услуги;
  • рекомендательное письмо из банка;
  • устав компании.

В зависимости от страны, могут понадобиться дополнительные бумаги, например информация об акционерах компании (Кипр), бизнес-план (Дания), подтверждение наличия офиса (юридического адреса), учредительный договор, протокол собрания учредителей (Чехия).

Регистрация как таковая: завершающий этап

После выбора страны и подготовки необходимого пакета документов все бумаги передают регистратору, который проверяет их и направляет в государственные органы. В некоторых случаях уже после этого можно ожидать решения: например, Кипр и Великобритания принимают заявки на открытие фирмы дистанционно. Для большинства же стран обязательно личное посещение регистрирующего органа учредителем или его законным представителем.

Как правило, средний срок регистрации зарубежной компании — 3–4 недели. После вынесения положительного решения учредитель получает полный пакет документов: свидетельство о регистрации, устав, печать фирмы. В некоторых странах оригиналы документов должны храниться у секретаря или регистратора, собственнику выдают только заверенные копии.

Открытие счета за границей как неотъемлемый этап регистрации

Обязательной частью регистрации и функционирования зарубежной компании является оформление расчетного счета. Эта процедура так же состоит из нескольких этапов.

Выбор банка

Необязательно выбирать банк из числа резидентов страны, в которой открыта фирма, достаточно наличия представительства. Однако стоит обратить внимание на следующие особенности:

Выбор счета

Как правило, банки предлагают различные виды обслуживания по разной цене — в зависимости от перечня включенных и дополнительных услуг и качества сервиса. Выбор полностью определяется потребностями бизнеса: в некоторых случаях необходимо максимально снизить затраты на обслуживание, в других — добиться наибольшей скорости обработки операций сотрудниками банка.

Подача заявки на открытие счета

Стандартный пакет документов, подаваемых при оформлении расчетного счета в зарубежном банке, включает в себя:

  • удостоверение личности;
  • регистрационное свидетельство, устав компании;
  • документы, подтверждающие полномочия лица на открытие и управление счетом (доверенность, протокол назначения генерального директора и т.п.);
  • доказательство происхождения средств;
  • в некоторых случаях — рекомендации от других клиентов банка.

Все документы при необходимости должны быть переведены и апостилированы.

Цена вопроса

Стоимость регистрации компании будет напрямую зависеть от выбранной страны. Она складывается из обязательных платежей и дополнительных. В обязательном порядке придется оплатить госпошлину, внести уставной капитал (от 1 евро). Некоторых затрат потребует открытие расчетного счета фирмы за рубежом (в среднем 700–1000 евро), перевод документов, предоставляемых в регистрирующие органы. Другие виды расходов опциональны и будут зависеть от ситуации и требований конкретного государства:

  • депозит на счете компании. Можно вернуть после закрытия счета;
  • так называемый номинальный сервис — услуги номинального генерального директора и/или акционера, в некоторых странах необходим также наём секретаря. Стоимость — от 500 евро в год в зависимости от страны;
  • аренда офиса;
  • расходы на посещение страны для регистрации и оформления счета (если нужно личное присутствие).

Не стоит забывать о том, что некоторые платежи станут регулярными, например номинальный сервис, арендная плата за офис, ежегодное продление регистрации в государственных органах, бухгалтерские услуги (от 250 евро в год), обслуживание счета.

Регистрация компании за рубежом дает много преимуществ в ведении бизнеса, однако является достаточно сложной процедурой, требующей изучения многих нюансов и законодательства разных стран. Для человека, не являющегося специалистом в международном праве, весь путь отнимет очень много времени и сил, поэтому большинство предпринимателей прибегают к услугам профессиональных регистраторов.

Про­цесс ре­гист­ра­ции ком­па­нии за ру­бе­жом край­не не­прос­той. И речь здесь идет не столь­ко о про­це­дур­ных мо­мен­тах, сколь­ко о пра­виль­ном вы­бо­ре юрис­дик­ции. Имен­но от это­го ре­ше­ния за­ви­сит успеш­ность ва­ше­го биз­не­са и его ле­ги­тим­ность в рос­сий­ском пра­во­вом по­ле. Да­же если вы все-та­ки ре­ши­ли не при­вле­кать к про­цес­су про­фес­си­о­наль­ных ре­гист­ра­то­ров, пред­ва­ри­тель­но про­кон­суль­ти­руй­тесь с юрис­том и бух­гал­те­ром, име­ю­щи­ми опыт в этой об­лас­ти де­я­тель­нос­ти.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу онлайн?

Легкость в управлении, удобные сервисы и надежность банка — это основные вопросы, которые вы должны учитывать при разработке своей оффшорной банковской стратегии. Многие международные банки, предлагают открывать счета удаленно для личного и корпоративного использования. И прежде, чем приступить к реализации своих планов, советуем разобраться, как открыть счет в иностранном банке физическому лицу онлайн. Какие нюансы важно учитывать при выборе юрисдикции?

Где и как открыть международный банковский счет?

Как открыть счет в зарубежном банке онлайн физическому лицу?

Благодаря современным технологиям, международные банки уже давно практикуют открывать счета онлайн. Компания Offshore Pro Group, рекомендует осуществлять подбор страны и зарубежного счета с профессионалом. И вот почему! При самостоятельном открытии счета, увеличивается риск мошенничества, например, если вам предлагают открыть счет в иностранном банке онлайн, просто заполнив анкету на веб-сайте, это однозначно компания-однодневка, которая не заинтересована в предоставлении качественных услуг. Абсолютно все международные банки проводят предварительную проверку физического лица Due Diligence. Эта процедура состоит из тщательного изучения службой безопасности банка паспортных данных физического лица на предмет деятельности клиента и источника происхождения денежных средств. Поэтому просто предоставить заполненную анкету и открыть счет в зарубежном банке онлайн в подобном формате, невозможно. Иностранные банки, сотрудничают с опытными посредниками, такой подход позволяет обезопасить банк и клиента, и самое главное, исключает возможность потери вашего времени и денег.

Читайте так же:  Плата за нвос

И еще немаловажный момент, удаленное открытие зарубежного счета подразумевает прохождение собеседования с банком. Как правило, это происходит через удаленную конференцию при помощи скайпа, поэтому предварительно полученная консультация, позволяет успешно его пройти отбросив все волнения. Предоставляя профессиональную помощь, мы учитываем все пожелания клиента и основываясь на своем опыте и знаниях, осуществляем бесплатный подбор счета физическому лицу в иностранном банке.

Выбор юрисдикции или что важно знать

Выбирая страну, в которой планируется осуществлять банковское обслуживание, важно учитывать несколько нюансов. Однозначно, международный банк должен вести свою деятельность в стабильной экономической и политической зоне. Выбранная юрисдикция в обязательном порядке должна быть с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой. Если вы желаете разместить депозит в надежных банках, рекомендуем открыть международный счет в Лихтенштейн, Швейцарии, Люксембург. Именно в этих странах, расположены наиболее стабильные и капитализированные банковские учреждения в мире. Дополнительно, рекомендуем рассмотреть несколько финтех-продуктов для ежедневных банковских операций, таких как, личный счет в платежной системе, цифровой кошелек с предоплаченными картами либо услуги денежных переводов. Эти продукты значительно снижают оплату комиссий за небольшие переводы по всему миру, конвертацию валюты и международные карточные платежи. К другим интересным юрисдикциям, которые мы не охватили, относятся, Македония, Латвия, Эстония, Венгрия, Португалия. Когда дело доходит до оффшорной банковской деятельности, существует множество доступных вариантов. Неправильный выбор страны, приводит к ненужным головным болям и неудачам для вас и ваших сбережений.

Открытие счета в иностранном банке

Открыть счет в иностранном банке

Ведение бизнеса международного уровня, повседневные траты, накопление заработанных средств частными лицами предполагает открытие счетов в иностранных банках. Процедура требует тщательной подготовки финансовых и юридических документов.

Юристы компании Law&Trust International оказывают помощь в регистрации компаний, открытии расчетных счетов в зарубежных банках с учетом требований клиентов. Помогают грамотно сформировать пакет документов, представить их банку по месту либо удаленно.

Для открытия счета, к примеру, в европейском банке нерезиденту понадобится пакет корпоративных документов компании, документы на бенефициаров, директоров, лиц, имеющих право подписи. Частным лицам потребуются внутренний и международный паспорта.

Решение банка об открытии счета занимает примерно от 7 до 10 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов в банк, а также предоставления всех дополнительных документов и ответов на запросы банка

Действующие программы банков предлагают клиентам открывать мультивалютные счета. Индивидуальный банковский менеджер разъясняет иностранным владельцам счетов, как проводить валютные операции, осуществлять вклады в рублях и других доступных валютах.

За счет интернет — банкинга клиенты могут удаленно работать из любого уголка мира:

  • контролировать состояние счета;
  • вносить депозит;
  • обналичивать, получать прибыль от хозяйственной деятельности;
  • управлять средствами;
  • перечислять платежи.

После подписания банковских форм следует оформление, выдача банком электронного ключа, пароля доступа к системе дистанционного управления.

Как открыть счет в иностранном банке

Для открытия счета в банке за рубежом юридическому лицу потребуется:

  • представить корпоративные документы компании;
  • заполнить и подписать банковские формы;
  • представить данные бенефициара – распорядителя счета;
  • предоставить документальное подтверждение о ведении бизнеса;

Объем пакета документов зависит от политики выбранного банка.

Минимальные банковские требования при открытии счета за границей:

  • подтверждение адреса фактического проживания распорядителя счета, бенефициара;
  • описание бизнеса (информация о продукции, потребительской аудитории, партнерах, ожидаемом обороте и прочее).

Менеджеры банков вправе дополнительно потребовать информацию о трудовой деятельности, образовании бенефициара компании, а также:

  • рекомендательные письма партнеров;
  • источник происхождения денежных средств компании.

Эксперты компании Law&Trust International осведомлены о нормах, требованиях зарубежных банков, которые рекомендуют клиентам. Знают о негласных положениях, правилах относительно иностранных клиентов, поэтому предлагают рабочие решения.

Как открыть счет в зарубежном банке гражданину России

По регламенту РФ резиденты страны могут открывать счета в зарубежных банках, которые являются членами ОЭСР либо ФАТФ, признаны ЦБ благонадежными.

  • открытие счета в иностранном банке;
  • осуществление валютных переводов;
  • порядок уведомления налоговой службы об открытии либо закрытии счета.

Ограничения обусловлены борьбой российского правительства с легализацией незаконно полученных доходов.

Видео (кликните для воспроизведения).

Открывать расчетный счет за рубежом можно в свободно конвертируемой валюте.

Резиденту РФ разрешено иметь одновременно несколько расчетных счетов в банках иных государств. Украинским резидентам разрешено размещать валюту на иностранных счетах только после получения ними лицензии НБУ.

Лицензия действует от года до трех лет, выдается юридическим лицам, частным предпринимателям и обычным гражданам.

Без лицензии открывать счета, вносить на них средства могут физические лица, пребывающих за рубежом с целью туризма, паломничества, отдыха. Не требуется оформлять документ для дипломатических, торговых, консульских украинских представительств, которые используют дипломатические привилегии.

Открытие расчетного счета за рубежом

Для открытия расчетного счета в иностранном банке нерезидент обязан подготовить, представить ряд документов, легализированных апостилем. После чего банк изучает заявление, поданный заявителем пакет документов, принимает решение.

Обязательные документы к представлению:

  • паспорт (внутренний, загранпаспорт);
  • источник дохода;
  • контакты для связи;
  • причина открытия счета;
  • перечень планируемых финансовых операций;
  • годовой предполагаемый оборот средств по счету.

Компания Law&Trust International оказывают поддержку на каждом этапе процедуры дистанционного открытия счета в иностранном банке. Наши квалифицированные сотрудники знают особенности законодательства оффшоров, помогают в подборе юрисдикции, способствуют быстрому и честному сбору с последующим оформлением документации.

Мы гарантируем конфиденциальность данных своих клиентов, техническую поддержку и умеренную стоимость услуг.

Открыть счет

Расчетный счет как для корпоративных клиентов, так и для физических лиц является мультивалютным. Нет необходимости в открытии отдельного валютного счета для каждой валюты.

Список валют, в которых допустимо обслуживание счетов, а также зачисления, выплаты, перечисления и хранение денежных средств на счетах клиента: EUR, JPY, RUB, AMD, BYN, CNY, KZT, PLN.

Вне зависимости от валюты перечисления (евро, иены или др.) деньги хранятся на счету в той валюте, в которой они зачислены. При открытии счету присваивается номер в формате IBAN в соответствии с международным стандартом нумерации для стран Европы.

Читайте так же:  Кассовый метод учета доходов и расходов

Стандартные платежи в основных мировых валютах с расчетного счета выполняются в режиме «день в день» без дополнительной комиссии, вне зависимости, от того перечисляете ли Вы средства в пределах европейской зоны или за ее границу.

Необходимые документы для компании:

  • Оригинал полного комплекта уставных / регистрационных документов компании, например: регистрационное свидетельство, устав и т.д.
  • Документы, подтверждающие полномочия открывать и управлять счетом компании, например: доверенность, справка из Регистра, протокол, резолюция и т.п.
  • Идентификационные документы: действующий паспорт, ID карта.
  • Документы, подтверждающие владение компанией бенефициарным владельцем.
  • Для компаний старше 1 года: Certificate of Good Standing, скрепленный Апостилем.

Информация по нотариальному заверению комплекта документов компании, Апостилю и легализации для компаний, зарегистрированных за пределами Латвии, принимается и рассматривается индивидуально в каждом случае в зависимости от юрисдикции.

При открытии счета к юридическим лицам (компаниям, корпорациям), зарегистрированным в США выдвигаются следующие требования.

Предлагаем вам ознакомиться с комплектом документов для юридических лиц:
Правила договора АО «Rietumu Banka» и Клиента
Комплект документов для компании

Необходимые документы для частного лица:

  • идентификационный документ: действующий паспорт, ID карта.

При посещении банка для открытия счета для граждан стран, поддерживающих визовый режим с Латвией, потребуется легитимный проездной документ, содержащий отметки о прохождении латвийской границы.

Предлагаем вам ознакомиться с комплектом документов для физических лиц:
Правила договора АО «Rietumu Banka» и Клиента
Комплект документов для частного лица

Обращаем ваше внимание, что Rietumu придерживается политики «Знай своего клиента», в рамках которой может потребоваться документация, подтверждающая происхождение средств и / или хозяйственную деятельность компании или владельца счета.

Банк также оставляет за собой право отказать в открытии счета без объяснения причин. На резидентов некоторых стран могут распространяться ограничения на использование услуг банка.

Лицензия КРФК, № регистра 06.01.04.018/245
Банк предоставляет финансовые услуги в ряде стран ЕС
в рамках свободы предоставления услуг

Если открыт счет в банке за рубежом

С 2016 года российские граждане открывшие (имеющие) счет за границей, в иностранном банке, должны до 1 июня каждого года, подавать отчет по установленной форме, состоящей из двух листов. Первый лист заполняется данными заявителя, второй сведениями по счету. На случай возникновения дополнительных вопросов из налоговой инспекции, желательно запросить выписку по движению денежных средств за год по электронной почте из банка. Достаточно копии.

Конечно перед этим резидент должен был уведомить налоговые органы об открытом счете за границей не позднее одного месяца лично, по почте с уведомлением или онлайн с использованием электронной подписи. Штраф за несвоевременное информирование об открытии счета составляет от 1 тысячи до 1.5 тысяч рублей.

Если был доход за предыдущий год- декларация 3-НДФЛ подается до 30 апреля. К ним относятся: доход от сдачи в аренду заграничной недвижимости, продажа ценных бумаг через управляющую компанию, проценты по вкладу, купонный доход. В случае наличия соглашения о двойном налогообложении со страной, где открыт счет, налог уже оплачен (удержан) и превышает 13%, налог в России не платится. В налоговую инспекцию предоставляется: декларация той страны, документ подтверждающий оплату или справка от доверительного управляющего об исчислении налога.

Следует сказать, что отчитываться должны только валютные резиденты- российские граждане. Если вы не приезжали в Россию более 365 дней подряд- не отчитываетесь. Если за этот период вы приезжали хоть на один день- необходимо отчитываться.

На открытые счета за границей можно переводить личные средства из других банков, вносить наличные, зачислять зарплату, пенсии, стипендии, пособия, получать прибыль от конвертации валюты.

Нельзя получать Гранды. Это нарушение валютного законодательства. Если страна входит в организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или межправительственную группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), то дополнительно можно перечислять займы и кредиты в валюте, доход от аренды, купонный доход по ценным бумагам.

Если страна, где открыт счет не входит ни в ОЭСР ни в ФАТФ (прим. Болгария, Кипр, Черногория и прочее), то по перечисленным выше операциям грозит

штраф от 3/4 (70%) до 100% прибыли к примеру, от продажи ценных бумаг или других операций.

Штраф за несвоевременное информирование об открытии счета составляет от 1 тысячи до 1.5 тысяч рублей. Несвоевременное представление документов до 10 дней от 300 до 500 рублей, от 30 дней от 2,5 до 3 тысяч рублей. Повторное нарушение 20 тысяч рублей. Если вообще не сообщали от 4 до 5 тысяч рублей.

Если гражданин не сообщал о счете и не сдавал отчет, но получал доход, то это трактуется, как уклонение от уплаты налогов . Отсюда- доначисление налогов, штраф, пени.

Необходимо учитывать, что при нарушении с расчетным счетом вы сталкиваетесь с нарушением, как налогового, так и валютного законодательства.

Для примера можно рассмотреть несколько случаев.

Если вы получаете доход от сдачи в аренду имущества и деньги поступают на счет, открытый в той же стране:

По налоговому законодательству

13% -НДФЛ, (если сокроете доход- штраф 5% в месяц, но не более 30%.

По валютному законодательству

75-100%- штраф по зачисленным средствам «в неразрешенной» стране

За опоздание с отчетом от 300 рублей до 3000 рублей. Повторно 20 тысяч рублей.

При сокрытии счета штраф от 4 до 5 тысяч рублей за неподачу отчета.

Когда человек обучается за границей и получает стипендию, налогом не облагается, но по валютному законодательству должен подать ежегодный отчет по счету- если учеба длится меньше года или он приезжает в Россию.

Если он сообщил о таком счете, но не подал отчет- штраф от 300 до 3000 рублей. Повторное нарушение 20 000 рублей. Если сокрыл, то в случае обнаружения, штраф составит от 4 до 5 тысяч рублей.

В случае двойного гражданства: пребывая более 183 дней и работая за границей, соответственно получая там же зарплату, вы не являетесь налоговым и валютным резидентом.

Конечно, на сегодняшний день нет инструмента по выявлению счетов у российских граждан за границей. Бывает обратное, когда противоположная

Читайте так же:  Как приостановить деятельность ооо

сторона просит предоставить подтверждение об уплате налогов от выплачиваемых сумм, и делает запрос в налоговую службу России.

Однако, Россия 12 мая 2016г, подписала многосторонние соглашение об автоматическом обмене информации компетентных органов (налоговой информации) с 2018 года. В настоящее время к CRS MCAA присоединились 82 юрисдикции.

Одного присоединения недостаточно, необходимо ещё подписать дополнительное соглашение с каждой из 82 стран. К тому же единый стандарт обмена информации предусматривает не проводить проверку и не обмениваться информацией о счётах иностранных резидентов, если баланс не превышает 250.000 $ США на отчётную дату, и это не единственное условие. Соответственно думать о том, что вы попадёте под эту проверку или двухсторонний обмен возможно, если у вас имеется в наличии такая сумма.

Но, своим долгом мы обязаны предупредить обо всех последствиях, и уж если вы открыли счет, то знайте, что можно с ним делать. При возникновении дополнительных вопросов или необходимости в практической помощи обращайтесь к нам. Всегда рады помочь. См. налог если работаешь или живешь за границей

Как открыть счет в иностранном банке за границей

Открыть счет за границей могут физические и юридические лица. Это требуется для полноценного функционирования иностранной компании или для денежных расчетов резидентов и нерезидентов. Для россиянина, как и для других иностранных граждан, действуют специальные условия, как завести банковский счет в другой стране.

Выбор надежного иностранного банка за границей

Европейская банковская система является стабильной на протяжении многих лет. Держателей привлекают гарантия финансовой стабильности со стороны государства и Европейского Союза. Открыть счет в Европе можно в одной из следующих стран:

[3]

Выбор страны основывается на индивидуальных потребностях. Например, если требуется срочное открытие без визита в банк (т.е. удаленно), то подойдут услуги латвийских банков. Тем, кому важна конфиденциальность – Лихтенштейн, а за дешевыми тарифами в Польшу или Чехию.

Помимо европейских вариантов доступны и другие:

  • Белиз
  • Гонконг
  • ОАЭ
  • Сент-Люсия
  • Сент-Винсент и Гренадины
  • Сербия
  • Сингапур
  • США
  • Турция
  • И некоторые другие

Обратиться за услугами в некоторые юрисдикции стоит из-за преимуществ:

Страна Преимущество
Швейцария Удаленное открытие, $ счета
Латвия Срочное открытие за 48 часов
Чехия Открытие по 2-м документам
ОАЭ Доступны доллары
Черногория Открытие на классические офшоры

Услуги доступны для частных лиц и для компаний. Корпоративные счета нередко открывают в оффшорах. Этот вариант обладает преимуществом в плане налогов. Некоторые организации предлагают услуги и под High risk

Как открыть оффшорный счет удаленно

Удаленно – это значит без визита в страну, где расположен банк. Это возможно в двух случаях:

У банка есть представительство в Москве или в вашем городе;

Банк разрешает открывать счет авторизованным агентам;

Несмотря на то, что вам предстоит посетить один из офисов – нашей компании или филиал банка, этот способ является удаленным. Это так, ведь в конечном итоге вы оформляете все документы без выезда за границу.

К сожалению, такая услуга доступна не во всех организациях и не во всех странах. Еще реже встречается возможность провести операции полностью онлайн. Наши сотрудники проконсультируют вас об актуальных возможностях.

Необходимые документы для физических лиц

На пакет документов для физических лиц влияет ряд факторов:

Страна, где расположен банк;

Тип счета для иностранца;

Всё необходимое оформляется на лицо, которое впоследствии сможет управлять счетом и будет обладать правом подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт. Финансовые организации иногда выдвигают дополнительные требования, поэтому перед открытием всегда уточняйте актуальный перечень.

[1]

Совет, как быстро оформить счет россиянину

Граждане России, как и других стран, обладают двумя возможностями: оформить все самостоятельно или обратиться за квалифицированной поддержкой. При самостоятельной подготовке пакета документов случаются проблемы. И задержка – одна из них.

В среднем, после оформления всех бумаг и получения их банком, уходит около 7 рабочих дней для открытия. Чем больше вы потратите времени до этого, тем дольше затянутся процессы. Обратитесь в нашу компанию. Мы не только ускорим процесс, но и позволим избежать досадных проблем. Подробней о нашей компании:

Существует дополнительная услуга: срочное открытие оффшорного счета. В этом случае рассмотрение занимает до четырех суток. Если скомбинировать услугу и банк, который сразу предоставляет реквизиты, то на все процессы уйдет около 1 недели.

Особенности для нерезидентов и юридических лиц

Клиентам доступны мультивалютные иностранные счета. Поэтому необязательно открывать рублевый. Доступны, например, в евро, долларах или другой валюте. Это актуально и для оффшоров, подробней о регистрации читайте по ссылке

Видео (кликните для воспроизведения).

Удобно, что доступ осуществляется удаленно с помощью интернет-банкинга или мобильного приложения.

Источники


  1. Чашин, А. Н. Что такое исполнительное производство и как гражданину общаться с судебным приставом / А.Н. Чашин. — М.: Дело и сервис, 2016. — 240 c.

  2. Александр, Чашин Пособие по написанию курсовых и дипломных работ по теории государства и права / Чашин Александр. — М.: Дело и сервис (ДиС), 2008. — 932 c.

  3. Правовые и социально-психологические аспекты управления. — М.: Знание, 2005. — 320 c.
  4. Изварина, А. Ф. Судебная система России. Концептуальные основы организации, развития и совершенствования / А.Ф. Изварина. — М.: Проспект, 2014. — 304 c.
  5. Скурихин, А.П. Испанско-русский юридический словарь: моногр. / А.П. Скурихин. — М.: Русский язык — Медиа, 2014. — 552 c.
Как открыть счет за границей
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here