Инвестиционное консультирование

Важный материал на тему: "Инвестиционное консультирование" с профессиональной точки зрения. Если возникнут вопросы, вы всегда их можете задать дежурному юристу.

Инвестиционное консультирование: право и ответственность

21 декабря вступает в силу закон, предусматривающий регулирование деятельности инвестиционных советников. Развитие института инвестиционных советников будет способствовать защите прав частных инвесторов, а также расширению активности физических лиц на финансовом рынке.

Участники рынка, оказывающие услуги по предоставлению индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении ценных бумаг, сделок с ними или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, обязаны теперь отвечать определенным требованиям и состоять в едином реестре инвестиционных советников, который будет вести Банк России.

Согласно требованиям закона, инвестиционные советники будут оказывать свои услуги на основании договора с клиентом и в соответствии с его инвестиционным профилем, то есть принимать во внимание его знания и опыт в области инвестирования, его инвестиционные цели и готовность к риску. Вместе с тем инвестиционный советник может оказывать услуги при наличии у него конфликта интересов. Например, такой конфликт может возникнуть у брокера. В подобных случаях инвестиционный советник должен принимать различные меры: утвердить политику урегулирования конфликта интересов, обеспечить выполнение конфликтующих функций разными работниками, информировать клиента об общем характере и источниках конфликта интересов и т.д.

За недобросовестное оказание услуг инвестиционный советник несет ответственность: если в результате ненадлежащего исполнения им своих обязанностей клиент понес убытки, то последний может потребовать их возмещения. Закон не предусматривает создания каких-либо компенсационных механизмов для клиентов инвестиционных советников. В случае если инвестиционный советник будет привлечен к гражданско-правовой ответственности, он будет отвечать принадлежащим ему имуществом.

«Мы полагаем, что инвестиционное консультирование будет востребовано, так как у розничных инвесторов в условиях невысоких ставок по банковским вкладам появился интерес к финансовым инструментам, – отмечает директор Департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка Лариса Селютина. – И введение государственного регулирования инвестсоветников повысит привлекательность данного института, поскольку снизит риск злоупотреблений со стороны профессиональных участников».

Законодательно закреплены понятия «поверенный брокера», «поверенный управляющего», а также «деятельность по инвестиционному консультированию»

Установлено, что в целях заключения договора о брокерском обслуживании брокер (управляющий в целях заключения договора доверительного управления) вправе привлекать иное юридическое лицо только на основании договора поручения.

Условия и порядок привлечения брокером поверенного брокера (управляющим поверенного управляющего) устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Определено, что деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора.

[3]

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию, именуется инвестиционным советником. Инвестиционным советником может быть юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством РФ, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников. Банк России устанавливает порядок ведения единого реестра инвестиционных советников, ведет указанный реестр, предоставляет заинтересованным лицам сведения, содержащиеся в указанном реестре, размещает эти сведения в сети Интернет. Определены основания для принятия Банком России решения об исключении сведений об инвестиционном советнике из единого реестра инвестиционных советников.

Инвестиционный советник предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем.

Федеральный закон вступает в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.

Инвестиционное консультирование

Что такое инвестиционное консультирование

«РИКОМ-ТРАСТ» готов предоставить Вам актуальные инвестиционные рекомендации по всему спектру финансовых инструментов: акции РФ и международных компаний, облигации, валюта, фьючерсы.

В зависимости от Ваших финансовых целей и с учетом Вашего инвестиционного профиля мы подберем оптимальный для Вас портфель и будем следить за его состоянием.

Кому интересна услуга инвестиционного консультирования

Услуга предназначена как для начинающих, так и для опытных инвесторов, по разным причинам не готовым тратить время на анализ рынков и принятие инвестиционных решений.

Вам не надо погружаться в подробности технического и фундаментального анализа, отслеживать события на мировых рынках, в экономике и политике. За Вас это сделает инвестиционный советник, экономя Ваше время. Инвестиционные советники «РИКОМ-ТРАСТ» – это профессиональные трейдеры, обладающие необходимыми опытом, знаниями и навыками торговли на финансовых рынках. В своей работе советники используют методы технического и фундаментального анализа, профессиональные информационные терминалы.

Как работает услуга инвестиционного консультирования

Вам необходимо заключить договор инвестиционного консультирования с АО «ИК «РИКОМ-ТРАСТ», определить инвестиционный профиль, выбрать инвестиционного советника.

Вы можете получать рекомендации удобным для Вас способом (телефон, электронная почта, CMC-сообщения, мессенджеры) и самостоятельно совершать сделки. А можете выбрать вариант, при котором сделки по портфелю будут проходить в автоматическом режиме, не требуя от Вас присутствия на торгах. Вы можете заниматься своими повседневными делами и одновременно с этим инвестировать на финансовых рынках.

Доступ к портфелю в любое время позволит Вам наблюдать за результатами инвестирования.

Читайте так же:  3-ндфл для ип

Наши инвестиционные советники готовы ответить на Ваши вопросы!

Я у мамы Инвестиционный Консультант

О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 3 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»

Принят Государственной Думой 24 июня 2016 года

Статья 1

Внести в Федеральный закон от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ
«О рынке ценных бумаг» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 17, ст. 1918; 2001, № 33, ст. 3424; 2002, № 52, ст. 5141; 2004, № 31, ст. 3225; 2005, № 11, ст. 900; № 25, ст. 2426; 2006, № 1, ст. 5; № 2, ст. 172; № 17, ст. 1780; № 31, ст. 3437; 2007, № 1, ст. 45; № 22,
ст. 2563; № 41, ст. 4845; № 50, ст. 6247, 6249; 2009, № 18, ст. 2154; № 48,
ст. 5731; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4193; № 41, ст. 5193; 2011, № 7,
ст. 905; № 23, ст. 3262; № 27, ст. 3873; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728;
№ 49, ст. 7040; № 50, ст. 7357; 2012, № 25, ст. 3269; № 53, ст. 7607; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; 2014, № 30, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 13; № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4348, 4357; 2016, № 1, ст. 50) следующие изменения:

1) часть восемнадцатую статьи 2 дополнить словами «, а также лица, которые осуществляют деятельность, указанную в статье 6 1 настоящего Федерального закона»;

2) дополнить статьями 6 1 и 6 2 следующего содержания:

«Статья 6 1 . Деятельность по инвестиционному консультированию

1. Деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Не является деятельностью по инвестиционному консультированию предоставление профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, кредитной организацией, негосударственным пенсионным фондом,
страховой организацией, страховым брокером информации о своих услугах и (или) выпущенных (эмитированных) ими финансовых инструментах при условии, что предоставляемая информация не содержит индивидуальной инвестиционной рекомендации.

Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора (договор об инвестиционном консультировании).

2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию, именуется инвестиционным советником. Инвестиционным советником может быть юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством Российской Федерации, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников.

Слова «инвестиционный советник» и сочетания с ними в фирменном наименовании могут использоваться только инвестиционными советниками.

3. Банк России устанавливает порядок ведения единого реестра инвестиционных советников, ведет указанный реестр, предоставляет заинтересованным лицам сведения, содержащиеся в указанном реестре, размещает эти сведения в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Для включения в единый реестр инвестиционных советников юридическое лицо и индивидуальный предприниматель должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Банк России принимает решение о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников или об отказе во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников на основании заявления и документов, перечень которых устанавливается нормативным актом Банка России.

Порядок, сроки принятия указанного решения и форма
заявления о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников устанавливаются нормативным актом Банка России.

Во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников может быть отказано по основаниям, установленным Банком России.

4. Основанием для принятия Банком России решения об исключении сведений об инвестиционном советнике из единого реестра инвестиционных советников является:

1) заявление инвестиционного советника, поданное в Банк России;

2) прекращение членства инвестиционного советника в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников;

3) неоднократное нарушение инвестиционным советником при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

5. Саморегулируемая организация обязана не позднее следующего дня после дня принятия решения о прекращении членства инвестиционного советника сообщить об этом в Банк России. Банк России обязан не позднее следующего дня после дня получения такого сообщения исключить лицо из единого реестра инвестиционных советников и направить ему соответствующее уведомление.

6. Инвестиционные советники, являющиеся индивидуальными предпринимателями, органы управления инвестиционных советников, являющихся юридическими лицами, и их работники должны соответствовать требованиям, установленным пунктом 1 статьи 10 1 настоящего Федерального закона.

7. Инвестиционный советник, являющийся юридическим лицом, вправе совмещать свою деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и деятельностью кредитной организации.

Инвестиционный советник также вправе совмещать свою деятельность с любой иной не подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельностью.

Статья 6 2 . Предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций

1. Инвестиционный советник обязан оказывать услуги по инвестиционному консультированию добросовестно, разумно и действовать в интересах клиента.

Читайте так же:  В ответе за качество новые административные штрафы

2. Инвестиционный советник предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем. В целях настоящей статьи под инвестиционным профилем понимается информация о доходности от операций с финансовыми инструментами, на которую рассчитывает клиент, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для клиента риске убытков от таких операций, если клиент не является квалифицированным инвестором. Порядок определения инвестиционного профиля клиента устанавливается Банком России.

3. Для определения инвестиционного профиля клиента инвестиционный советник должен запросить у клиента необходимую информацию. При этом инвестиционный советник не обязан проверять достоверность представленной информации, а в случае, если клиент является квалифицированным инвестором, вправе не запрашивать информацию о допустимом для клиента риске.

В случае отказа клиента представить предусмотренную настоящим пунктом информацию инвестиционный советник не вправе предоставлять индивидуальную инвестиционную рекомендацию.

4. Инвестиционный советник несет ответственность за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по инвестиционному консультированию в соответствии с законодательством Российской Федерации и договором об инвестиционном консультировании.

Инвестиционный советник не несет ответственности за убытки, причиненные вследствие индивидуальной инвестиционной рекомендации, основанной на представленной клиентом недостоверной информации.

5. Индивидуальная инвестиционная рекомендация должна включать в себя описание ценной бумаги и планируемой с ней сделки и (или) договора, являющегося производным финансовым инструментом, в отношении которых дается такая рекомендация, описание рисков, связанных с соответствующими ценной бумагой или производным финансовым инструментом, сделкой с ценной бумагой и (или) заключением договора, являющегося производным финансовым инструментом, а также указание на наличие конфликта интересов у инвестиционного советника, имеющего место при оказании услуг, либо на его отсутствие.

Требования к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации устанавливаются Банком России.

6. В случае, если предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций осуществляется посредством программ для электронных вычислительных машин, в том числе в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», такие программы подлежат аккредитации в Банке России в установленном им порядке. Банк России вправе передать саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, полномочия по аккредитации указанных программ.

7. При наличии у инвестиционного советника договоров с третьими лицами, предусматривающих вознаграждение за предоставление клиентам индивидуальных инвестиционных рекомендаций, инвестиционный советник обязан уведомить клиента о наличии таких договоров одновременно с предоставлением индивидуальной инвестиционной рекомендации.»;

3) статью 42 дополнить пунктом 39 следующего содержания:

«39) утверждает требования к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию.»;

4) пункт 16 статьи 44 дополнить словами «, требования к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию».

Статья 2

Часть 1 статьи 3 Федерального закона от 13 июля 2015 года
№ 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, № 29, ст. 4349) дополнить пунктом 17 следующего содержания:

«17) инвестиционных советников.».

Статья 3

1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.

2. Лица, осуществляющие деятельность по инвестиционному консультированию, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую инвестиционных советников, в течение шести месяцев со дня получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников.

3. В течение двух лет со дня вступления в силу настоящего Федерального закона требования о достаточном количестве членов для получения статуса саморегулируемой организации, установленные пунктом 1 части 4 статьи 3 Федерального закона от 13 июля 2015 года
№ 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», не применяются к саморегулируемым организациям в сфере финансового рынка, объединяющим инвестиционных советников, а также к некоммерческим организациям при получении статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников.

Проект Стандартов НАУФОР по инвестиционному консультированию

НАУФОР подготовила и предлагает для обсуждения с профессиональным сообществом проект стандартов деятельности по инвестиционному консультированию.

Проектом вводятся общие принципы осуществления деятельности и понятие индивидуальной инвестиционной рекомендации, определены признаки информации, не являющейся индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Проект так же определяет требования к содержанию договора об инвестиционном консультировании, устанавливает порядок определения инвестиционного профиля и порядок предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Кроме того, проект содержит рекомендации по организации деятельности членов НАУФОР по инвестиционному консультированию, порядку взаимодействия с клиентом, предоставлению информации, а также к стандартной форме «дисклеймера».

Срок и порядок введения в действие стандарта будет определен в ходе обсуждения с профессиональным сообществом.

НАУФОР направит данный проект в иные заинтересованные саморегулируемые организации для совместной разработки проекта базового стандарта осуществления деятельности по инвестиционному консультированию, процесс согласования которого будет начат после создания соответствующего комитета по базовым стандартам при Банке России.

  • спецраздел:
  • брокеры
  • Ключевые слова:
  • инвестиционные консультанты,
  • НАУФОР

Стандарт осуществления членами НАУФОР деятельности по инвестиционному консультированию

1. Общие положения

1.1. В настоящем Стандарте используются следующие термины и определения:

клиент – лицо, заключившее с инвестиционным советником договор об инвестиционном консультировании;

потенциальный клиент – лицо, намеренное заключить договор об инвестиционном консультировании;

индивидуальная инвестиционная рекомендация – адресованная определенному клиенту информация о соответствующих интересам этого клиента определенных ценных бумагах, сделках с ними и (или) заключении определенных договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией:

Читайте так же:  6-ндфл код по месту нахождения

1) информация, предоставляемая действующим в своих интересах профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, кредитной организацией при предложении услуг и (или) финансовых инструментах;

2) предоставление исследований, прогнозов и оценок в отношении финансовых инструментов, а также предложений об осуществлении операций с финансовыми инструментами, не адресованных определенному лицу;

3) оказание услуг по организации предложения долей (акций) в уставных (складочных) капиталах юридических лиц, либо облигаций;

4) оказание услуг по организации приобретения долей (акций) в уставных (складочных) капиталах юридических лиц, связанных с анализом деятельности соответствующего юридического лица и подготовкой рекомендаций по цене и иным условиям приобретения долей (акций);

Видео (кликните для воспроизведения).

5) переговоры члена НАУФОР с контрагентом о заключении договора, являющегося производным финансовым инструментом, стороной которого является член НАУФОР;

предоставление индивидуальной рекомендации – составление индивидуальной инвестиционной рекомендации инвестиционным советником и ее передача клиенту инвестиционным советником.

1.2. Члены НАУФОР осуществляют деятельность по инвестиционному консультированию добросовестно и разумно.

1.3. Члены НАУФОР при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию должны соблюдать приоритет интересов клиентов над собственными интересами.

1.4. Члены НАУФОР при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию не вправе злоупотреблять своими правами и (или) ущемлять интересы клиентов.

1.5. Члены НАУФОР предоставляют индивидуальные инвестиционные рекомендации клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем.

1.7. В случае предоставления членом НАУФОР информации о финансовых инструментах и сделках с ними, не являющейся индивидуальной инвестиционной рекомендацией, которая, однако, может быть воспринята в качестве таковой, членам НАУФОР рекомендуется указывать на то, что предоставляемая информация является рекламой, аналитическим обзором, предоставляется в рамках предложения финансовых

инструментов (услуг) в интересах члена НАУФОР или иного лица, либо иными указаниями аналогичного смысла.

1.8. Инвестиционный советник сохраняет данные обо всех договорах об инвестиционном консультировании, индивидуальных инвестиционных рекомендациях, предоставленных клиентам, в том числе аудиозаписи передачи индивидуальных инвестиционных рекомендаций в устной форме, а также информацию, использованную для определения инвестиционного профиля клиента.

2. Договор об инвестиционном консультировании

2.1. Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора возмездного оказания услуг. По договору об инвестиционном консультировании инвестиционный советник обязуется предоставить клиенту индивидуальные инвестиционные рекомендации, а клиент обязуется оплатить эти услуги.

2.2. Инвестиционный советник заключает договор об инвестиционном консультировании с клиентом в письменной форме (в том числе с использованием электронных документов), соответствующий требованиям, предусмотренным настоящим Стандартом.

2.3. Договором об инвестиционном консультировании должно быть предусмотрено оказание услуг путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций, а также срок и порядок оплаты клиентом соответствующих услуг. Без согласования этих условий договор об инвестиционном консультировании не является заключенным.

При этом в договорах возмездного оказания консультационных услуг, не являющихся договорами об инвестиционном консультировании, членам НАУФОР следует указывать предмет с достаточной степенью детализации, исключающий заблуждение относительно существа оказываемых услуг, а также рекомендуется указывать, что данный договор не является договором об инвестиционном консультировании.

2.4. Члену НАУФОР следует установить в договоре об инвестиционном консультировании порядок расчета и сроки уплаты вознаграждения клиентом за оказание услуг по инвестиционному консультированию. В случае если вознаграждение за услуги по инвестиционному консультированию взимаются членом НАУФОР в связи с оказанием иных услуг и (или) на основании иных договоров с этим клиентом (в том числе, договор о брокерском обслуживании, договор комплексного банковского обслуживания) либо третьим лицом, указание на это подлежит включению в договор об инвестиционном консультировании.

2.5. Договором об инвестиционном консультировании должен быть установлен порядок определения инвестиционного профиля клиента, а также права и обязанности сторон по обновлению информации, необходимой для определения инвестиционного профиля клиента.

2.6. В случае, если членом НАУФОР помимо услуг по инвестиционному консультированию клиенту оказываются иные услуги (в том числе брокерское либо банковское обслуживание), в договоре об инвестиционном консультировании должны быть определены признаки сообщений, являющихся индивидуальной инвестиционной рекомендацией, которые позволяют клиенту отличить такие сообщения от иных сообщений, направляемых членом НАУФОР. В качестве указанных признаков члену НАУФОР рекомендуется использовать:

сопровождение индивидуальной инвестиционной рекомендации указанием на то, что сообщение является таковым и предоставляется в соответствии с договором об инвестиционном консультировании;

направление сообщений с определенного адреса электронной почты;

предоставление индивидуальной инвестиционной рекомендации сотрудником члена НАУФОР, известного клиенту в качестве уполномоченного лица инвестиционного советника, если индивидуальная инвестиционная рекомендация предоставляется в устной форме или в офисе члена НАУФОР.

2.7. Договором об инвестиционном консультировании может быть предусмотрено как однократное предоставление индивидуальной инвестиционной рекомендации, так и предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении инвестиционного портфеля клиента в течение определенного в договоре периода времени. В последнем случае член НАУФОР на протяжении всего срока действия договора инвестиционного консультирования должен осуществлять с установленной договором периодичностью мониторинг соответствия портфеля клиента инвестиционному профилю клиента, а в случае выявления несоответствия – предоставить индивидуальную рекомендацию, направленную на устранение такого несоответствия.

2.8. Договором об инвестиционном консультировании может быть предусмотрено, что член НАУФОР оказывает услуги по инвестиционному консультированию только в отношении услуг определенного профессионального участника рынка ценных бумаг, либо в отношении определённых ценных бумаг, сделок с ними и (или) договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (в том числе, только в отношении ценных бумаг эмитентов (лиц, обязанных по ценным бумагам), соответствующих определенным критериям, или ценных бумаг, обращающихся на определенном финансовом рынке или

[2]

сделок с ценными бумагами и (или) договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, которые заключаются на определенном финансовом рынке).

Читайте так же:  Как проверить штрафы за «платон»

2.9. Если в договоре с клиентом содержится ссылка на внутренние документы члена НАУФОР, возможность ознакомления с ними должна быть предоставлена клиенту при заключении договора, а также в случае внесения изменений в такие внутренние документы.

2.10. Не допускается предоставление информации, которая вводит клиента в заблуждение относительно предмета заключаемого с ним договора об инвестиционном консультировании.

3. Инвестиционный профиль клиента

3.1. До предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций член НАУФОР определяет инвестиционный профиль клиента. Порядок определения инвестиционного профиля клиента, сбора и обновления информации для определения инвестиционного профиля устанавливается внутренним документом члена НАУФОР с учетом требований, установленный настоящим Стандартом. Член НАУФОР не вправе предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации в случае отказа клиента предоставить информацию для определения инвестиционного профиля.

3.2. Инвестиционный профиль клиента должен содержать следующую информацию:

доходность, на которую рассчитывает клиент от операций с финансовыми инструментами;

период времени, за который определяются ожидаемая доходность и допустимый риск для клиента;

допустимый риск возможных убытков, связанных с операциями с финансовыми инструментами, который способен нести клиент, не являющийся квалифицированным инвестором.

3.3. Доходность, на которую рассчитывает клиент от операций с финансовыми инструментами, указывается им при определении инвестиционного профиля. Указанная доходность не гарантируется клиенту и не создает для инвестиционного советника обязанности по ее достижению.

3.4. Допустимый риск возможных убытков, связанных с операциями с финансовыми инструментами, который способен нести клиент, указывается им при определении инвестиционного профиля. Допустимый риск возможных убытков может быть выражен в виде абсолютной величины, в виде относительной величины или в виде качественной

Инвестиционное консультирование

Концепции и тенденции меняются на финансовых рынках стремительно. Для клиентов, которые не готовы тратить большое количество своего времени на отслеживание ситуации, а также, для начинающих инвесторов, актуальна услуга по инвестиционному консультированию.

Наши сотрудники разрабатывают инвестиционные проекты, схемы их реализации, составляют прогноз направления и роста денежных потоков, анализируют возможные риски. В рамках услуги Клиенты получают аналитическую поддержку по различным торговым площадкам, формированию инвестиционных портфелей, хеджированию рисков.

Используя услугу инвестиционного консультирования, вы имеете возможность получать нашу поддержку в реализации ваших инвестиционных целей и задач.

В рамках услуги Вам гарантирован индивидуальный подход и поддержка профессионального менеджера

Наши партнеры

123100, г. Москва, Краснопресненская наб., д.6, 2 этаж, помещ. 15-19

Время работы:
пн. – пт. с 10:00 до 19:00 (без перерыва)

Выходные: суббота, воскресенье

123100, г. Москва, Краснопресненская наб., д.6, 2 этаж, помещ. 15-19

Общество с ограниченной ответственностью «ПЕРАМО ИНВЕСТ»

Лицензия ФСФР России №21-000-1-00692 от 26.01.10г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами (бессрочная).
Лицензия ФСФР России №045-13677-001000 от 31.05.12г. профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами (бессрочная).

В связи с совмещением различных видов деятельности существует риск возникновения конфликта интересов.

Интервальный паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «КОНСЕРВАТОРия» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 09 декабря 2010 г. за № 2006-94172747).

Стоимость инвестиционных паев может, как увеличиваться, так и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления Фондом.

Инвестиционное консультирование

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия).

Получить информацию о паевом инвестиционном фонде и ознакомиться с Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно на сайте в сети Интернет по адресу: http://www.tkbip.ru, а также по адресу: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, улица Марата, дом 69–71, лит. А, или по телефону (812) 332-7-332, (800) 700-07-08, у агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фонда (со списком агентов можно ознакомиться на сайте в сети Интернет по адресу: http://tkbip.ru/about_us/contact_us/adresa-prodazh/), за исключением информации о паевом инвестиционном фонде, инвестиционные паи которого ограничены в обороте. Информация о паевом инвестиционном фонде, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, предоставляется в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об инвестиционных фондах».

[1]

Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Читайте так же:  Код вида операции

Инвестиционное консультирование

9 ноября 2018 г, Москва, Отель Intercontinental, Тверская 22

9:00-10:00 — регистрация, приветственный кофе

10:00-11:30 пленарная сессия

Регулирование деятельности финансовых консультантов

  • новый участник финансового рынка — инвестиционный советник
  • основные понятия и цели нового регулирования
  • фидуциарность отношений с клиентом как основа нового регулирования
  • виды деятельности, подпадающие под регулирование
  • устранение регуляторного арбитража в различных сегментах финансового рынка
  • роль СРО в регулировании новой индустрии
  • Модератор Тимофеев Алексей, президент НАУФОР

  • Аксаков Анатолий, председатель комитета Государственной Думы по финансовому рынку
  • Алетдинов Андрей, управляющий брокерской компании ООО «Компания БКС»
  • Звездочкин Андрей, генеральный директор ООО «АТОН»
  • Знаменский Михаил, руководитель подразделения инвестиционных продуктов и финансового консультирования АО «СитиБанк»
  • Селютина Лариса, директор департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России
  • Смушкович Евгений, глава региона Россия, Центральная и Восточная Европа, Bank Julius Baer & Co Ltd.
  • Шеметов Андрей, руководитель департамента глобальных рынков, управляющий директор Sberbank CIB
  • 12:00-13:00 панельные выступления специальных гостей

    Инвестиционное консультирование: международный опыт

    Kate Holmes, Financial Planning Standards Board, USA

    «Создание и поддержание профессиональной квалификации инвестиционного советника»

    Аничкин Александр, партнер Clifford Chance

    «Инвестиционное консультирование в российском и международном праве»

    Гусева Мария, Senior Principal практики управленческого консалтинга для финансового сектора Accenture

    «Инвестиционное консультирование: Взгляд от клиента»

    14.00-15.30 панельная сессия

    Инвестиционное консультирование в брокерских домах

  • новые продуктовые линейки для клиентов на основе нового регулирования
  • разделение аналитических и advisory сервисов
  • робоэдвайзинг и сервисы автоследования
  • трансформация существующих бизнес — моделей
  • практики предупреждения конфликта интересов
  • Модератор Артамонов Алексей, первый вице-президент НАУФОР

  • Арефьев Александр, советник экономический Департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России
  • Богданов Алексей, директор департамента торговых сервисов и приложений АО «ФИНАМ»
  • Дынников Олег, начальник управления развития и поддержки инвестиционных продуктов. Департамент брокерского обслуживания Банка ВТБ (ПАО)
  • Крекотень Владимир, первый заместитель генерального директора АО «Открытие Брокер»
  • Панченко Дмитрий, заместитель управляющего брокерского бизнеса ООО «Компания БКС»
  • Фатеев Кирилл, глава подразделения инвест. продуктов для состоятельных клиентов АО «Тинькофф Банк»
  • Шульга Константин, директор по развитию брокерского бизнеса Sberbank CIB
  • 15.30 -16.00 — кофе-брейк

    16.00-17.30 панельная сессия

    «Независимые» консультанты: формализуем правила игры

  • перспективы формирования новой индустрии
  • основные регуляторные требования
  • целевая клиентская ниша инвестиционных советников
  • специализированные консультанты: все ли независимы?
  • digital как новая форма консультирования
  • Модератор Андреева Екатерина, вице-президент НАУФОР

  • Вагизов Игорь, управляющий директор Investland
  • Зотов Дмитрий, независимый инвестиционный советник
  • Паранич Андрей, директор ассоциации «Национальная лига независимых инвест.советников»
  • Трубецкой Михаил, руководитель проекта Robo24.ru
  • Шильников Евгений, директор по развитию, управляющий партнер Anderida Financial Group
  • Шишлянникова Ольга, первый заместитель директора Департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России
  • Инвестиционное консультирование

    Сообщения и новости

    27.09.2019 НАУФОР аккредитовала программу автоконсультирования «Тинькофф Портфельная аналитика», разработчиком и правообладателем которой является АО «Тинькофф банк»
    24.09.2019 НАУФОР аккредитовала программу автоконсультирования Right, представленную независимым разработчиком
    17.09.2019 НАУФОР аккредитовала программу автоследования и автоконсультирования «FinTarget», разработчиком и правообладателем которой является ООО «Компания БКС».
    17.09.2019 ИП Коган Евгений Борисович (г. Москва) изменил категорию членства в НАУФОР
    17.09.2019 Членство в НАУФОР АО УК «Апрель Капитал» (г. Москва) распространено на деятельность инвестиционных советников
    17.09.2019 Членство в НАУФОР КИТ Финанс (АО) (г. Санкт-Петербург) распространено на деятельность инвестиционных советников
    17.09.2019 Членство в НАУФОР ООО УК «Апрель Инвестиции» (г. Москва) распространено на деятельность инвестиционных советников
    13.08.2019 ИП Шильников Евгений Геннадьевич (г. Москва) принят в члены НАУФОР
    13.08.2019 УРАЛСИБ Брокер (г. Москва) стал членом НАУФОР как инвестиционный советник
    09.08.2019 НАУФОР аккредитовала программу автоконсультирования Единый Фронт

    Материалы к обсуждению

    Текст готовится к принятию в рамках комитета ЦБ РФ по стандартам

    Вторая конференция НАУФОР «Финансовое консультирование»

    15 ноября 2019 года

    Видео (кликните для воспроизведения).

    «Инвестиционное консультирование» — панель в рамках конференции НАУФОР «РФР 2019», 22 мая 2019

    Источники


    1. Гойко, Л.Ф. Судебные были; К.: Украина, 2012. — 208 c.

    2. Султанова, А. Н. Организация юридической службы на предприятии / А.Н. Султанова. — М.: Дашков и Ко, Наука-Спектр, 2013. — 320 c.

    3. История Библиотеки Академии наук СССР. 1714 — 1964 / ред. М.С. Филиппов. — М.: М-Л: Наука, 2017. — 600 c.
    4. Под редакцией Аванесова Г. А. Криминология; Юнити-Дана — Москва, 2010. — 576 c.
    5. CD-ROM. Теория государства и права. Электронный учебник. Гриф МО РФ. — Москва: СПб. [и др.] : Питер, 2006. — 577 c.
    Инвестиционное консультирование
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here